Finanzorganisation
Wir schaffen eine Basis aus Einnahmen, Ausgaben, Schulden und Rücklagen.
- Monatsbudget
- Notfallreserve
- Prioritäten und Ziele
AORAES Leistungen
Sie brauchen nicht mehr Produkte. Sie brauchen eine Strategie.
Absicherung, Geldanlage, Altersvorsorge, Steuern und Wohnen beeinflussen sich gegenseitig. Wenn Sie noch nicht wissen, welchen Bereich Sie priorisieren sollten, beginnen Sie mit einem Gesamtüberblick.
Mit meiner Gesamtsituation beginnen
Persönliche und familiäre Absicherung
Wir prüfen Risiken, die Einkommen, Familie oder Vermögen betreffen könnten.
- Privathaftpflicht
- Arbeitskraft
- Familienschutz
Sparen und Geldanlage
Wir richten das zurückgelegte Geld an Ziel, Zeithorizont und Risikotoleranz aus.
- Messbare Ziele
- Zeithorizont
- Beitragsstrategie
Altersvorsorge
Wir schätzen die mögliche Lücke zwischen Ihrer Altersversorgung und dem gewünschten Lebensstandard.
- Renteninformation lesen
- Unverbindliche Szenarien
- Beiträge und Begleitung
Wohnen und Finanzierung
Wir bereiten die Zahlen und entscheidenden Fragen vor einer Immobilienentscheidung auf.
- Finanzieller Spielraum
- Kaufnebenkosten
- Finanzierungsszenarien
Steuerlicher Kontext in Ihrer Planung
Wir ordnen steuerliche Fragen, die eine Finanzentscheidung beeinflussen können; unabhängige Steuerberatung gehört in die Hände eines Steuerberaters.
- Relevante Unterlagen und Fristen
- Fragen, die geprüft werden sollten
- Koordination mit einem Steuerberater, wenn erforderlich
So arbeiten wir zusammen
Von einer konkreten Frage zu einer verständlichen Entscheidung.
Jede Phase hat einen Zweck. Sie wissen, welche Informationen wir benötigen, was Sie erhalten und wann Sie entscheiden.
Erzählen Sie uns, was Sie klären möchten
Sie senden eine kurze Anfrage. AORAES prüft das Thema, bestätigt Ihre Ansprechperson und vereinbart mit Ihnen den Gesprächstermin.
Ergebnis: ein Termin und ein priorisiertes Thema.Erstes Gespräch
Wir lernen Ihren Kontext, Ihre Ziele und Ihre bisherigen Schritte kennen. Zum Start müssen Sie keine Unterlagen vorbereiten.
Ergebnis: eine erste Einordnung Ihrer Prioritäten.Analyse im Kontext
Wenn Sie fortfahren möchten, erfassen wir nur die erforderlichen Informationen und prüfen, wie Ihre Entscheidungen zusammenhängen.
Ergebnis: ein vollständigeres Bild Ihrer Situation.Eine verständliche Strategie
Wir vergleichen Alternativen, Grenzen, Kosten und Folgen, damit Sie den Weg fundiert beurteilen können.
Ergebnis: verständlich erklärte und geordnete nächste Schritte.Sie entscheiden, wie es weitergeht
Erst danach entscheiden Sie, ob Sie eine Lösung umsetzen möchten. Falls ja, begleiten wir Dokumentation und weitere Betreuung.
Ergebnis: bewusste Entscheidungen ohne Abschlussverpflichtung.Was Beratung für Sie leistet
Sie gehen nicht nur mit mehr Informationen, sondern mit einer klaren Struktur.
Der genaue Umfang hängt von Ihrer Situation ab. Das Ziel bleibt, dass Sie Ihre Entscheidung und die nächsten Schritte verstehen.
Klare Prioritäten
Was jetzt Aufmerksamkeit braucht, was warten kann und warum.
Ein zusammenhängendes Finanzbild
Einkommen, Absicherung, Sparen, Altersvorsorge und Vorhaben in einem Zusammenhang.
Verständliche Alternativen
Szenarien, Kosten, Grenzen und Folgen werden vor der Entscheidung erklärt.
Ein Weg für die weitere Begleitung
Nächste Schritte und Überprüfungen, wenn sich Arbeit, Familie oder Ziele ändern.
Unser Maßstab
Bevor wir empfehlen, müssen wir verstehen.
Eine Lösung ist erst sinnvoll, wenn wir Ihre Situation, Ziele, den verfügbaren Zeitraum, internationale Mobilität und tragbare Risiken kennen.
Wir berücksichtigen relevante steuerliche Auswirkungen in der Finanzplanung. Wenn eine Frage unabhängige Steuerberatung erfordert, ist ein Steuerberater einzubeziehen.
Finden Sie heraus, was Sie zuerst prüfen sollten.
Verschaffen Sie sich einen ersten Überblick über Ihre Situation und machen Sie aus offenen Fragen klare Prioritäten.
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